Bisogna partire da una premessa molto significativa: rappresenta circa l'1% del prodotto interno lordo annuo della Ue. Macchia la reputazione delle istituzioni, erode la fiducia nelle banche e nelle autorità e provoca danni difficili anche da quantificare. Per questo in Europa è venuto il momento di un'azione comune anti-riciclaggio capace di chiudere la porta ai flussi sospetti di denaro sporco che circolano invisibili da un lato all'altro dell'economia europea. "Stiamo parlando di molti miliardi di euro collegati ad attività illecite" che "hanno un impatto su tutta la società" e "ogni scandalo del riciclaggio è uno scandalo di troppo" perciò "il lavoro per chiudere le lacune del nostro sistema finanziario non è ancora finito", hanno spiegato il vice presidente dell'esecutivo Ue Valdis Dombrovskis e la commissaria per i Servizi finanziari Mairead McGuinnes presentando alla stampa il nuovo pacchetto legislativo.
Il primo passo è quello di creare una nuova autorità europea (Amla) che rileverà i poteri attualmente detenuti dall'Autorità bancaria europea e supervisionerà direttamente le istituzioni finanziarie transfrontaliere più rischiose. Per le entità non finanziarie ci penseranno invece le autorità nazionali. Che nella nuova agenzia troveranno un centro di coordinamento. Con uno staff di 250 funzionari, l'Amla si occuperà dei proventi del crimine e del traffico di droga, ma anche di elusione, finanziamento del terrorismo, tratta di esseri umani e corruzione. Per la scelta della sede, l'associazione bancaria italiana Abi lo scorso 10 giugno con una lettera del presidente Antonio Patuelli e del direttore generale Sabatini, aveva sollecitato il governo ad assumere l'iniziativa presso l'Unione europea affinchè l'Autorità sia posta in Italia, in quanto finora non ospita alcuna autorità finanziaria europea.
Nel frattempo, le norme anti-riciclaggio saranno raccolte in un codice unico vincolante sfidando la riluttanza mostrata da alcune capitali in questi anni. "In passato abbiamo avuto una serie di casi di altissimo profilo" e "il problema non è stato risolto", ha ammesso McGuinness, ricordando gli oltre 200 miliardi di fondi sospetti che tre anni fa transitarono dalle filiali estoni della Danske Bank senza che nessuno se ne accorgesse. E mettendo tutti in guardia che adesso l'Ue intende assicurarsi che le regole vengano seguite.
Anche nel tech, dove le criptovalute sono sempre più usate per il riciclaggio di denaro virtuale. Per questo tutti i trasferimenti in Bitcoin o simili all'interno dell'Ue dovranno essere tracciabili al pari del denaro reale. Per i pagamenti in contanti invece Bruxelles propone di introdurre un tetto a 10 mila euro, pur rispettando i limiti inferiori già presenti in circa due terzi degli Stati membri (si va da una soglia di 500 euro in Grecia ai 10 mila euro in Repubblica Ceca, passando per i 2 mila dell'Italia).

Rodolfo Ricci

( 21 luglio 2021 )